日期：2010-06-09 23:04:36

（接上）

1．请介绍一下您是如何找到这份工作的？

2006年毕业后参加工商银行全国招聘

2．在这个工作岗位上，您的主要职责是什么？

理财规划师的具体工作就是运用专业知识帮助银行储蓄客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。

3．这份工作需要什么样的知识、技能和经验？

黄女士认为这是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。

一名合格的理财师必须具备7大知识领域：（1）理财的基础知识；（2）金融资产运用的基础知识；（3）有关人生设计的基础知识；（4）房地产运用的基础知识；（5）风险与保险均衡的理财设计知识；（6）节税理财设计的基础知识；（7）财产及财产转移设计的基础知识等。

4．什么样的个人品质或能力对本工作来讲是重要的？

黄女士引用香港著名理财师陈庆生观点：个人理财策划师的素质可以概括为5个要素——THINK。T(trial)，尝试，理财策划师应该勇于尝试，不能固步自封，知道的东西不一定要深入，但涉猎面要广泛，因为理财策划师在和投资者交流时往往先由别的轻松话题谈起。H(humble)，谦虚，虚心请教，接受、学习不同的文化，开阔自己的心灵，不断更新自己的知识储备，理财策划师的知识体系更需与时俱进。I(innovative)，创新，经验固然可贵，但墨守成规不可行，不要一开始就否定一个计划方案，要先听、多听并发问，避免太早下结论。N(networking)，网络，人际关系要广泛，我们不可能什么都懂，要听取朋友的意见，要向别人学习相关的技能和知识。K(knowledge)，知识，知识需要不断更新充实，这一点不言而喻。除了上述的5要素外，还有一个要素十分重要——道德。比如对客户的资料保密、不和客户的利益发生冲突、言而有信、重视信誉道德的建立等等。只有这样，客户才会放心地把自己的财产交给理财策划师打理，客户也才会越来越多。

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