日期：2011-11-23 08:56:46

对于企业而言，现金流宛如人体当中的血液，如果身体血液流通不畅，轻则偏瘫，重则丧命。一个经营者如果没能很好地处理现金流管理问题，即使企业规模不是很大，对现金的需求也可能大得惊人，相当大比例的资产会以库存、应收账款和其他辅助成本等多种形式存在，现金在资产中所占的比例日趋受到挤压，而且做的时间越久，规模越大，就越会面临这样的问题。我们经常遇到这样抱怨的经营者，辛辛苦苦多少年，除了屯了一堆货之外，基本什么都没赚到，日常零花钱都成问题，稍微大一点的花项更是捉襟见肘，于是感慨自己多年下来风里来雨里去遍尝了辛苦，还赶不上打工仔手中的钱多，没有人家活得舒坦。其实企业运营是很现实很冷酷的课题，何必要怨天尤人呢，都是缺乏现金流管理惹的祸，问题皆是自己造成的。

日期：2011-11-24 15:21:30

现金流管理是一个非常复杂的问题，涉及到很多专业化的知识和模型，但无论如何，万变不离其宗，在这里我们着重介绍几个核心原则。其一、在指定时间段，帐内必须保持一个动态稳定的可供支配资金数量，可足以应对经常性支付项目，并为可能发生的临时性支付项目预留一定的空间。在绝大多数情况下，只要项目运营能够做到这点，就基本已经过关，没有必要再额外备有大量现金；或者说在一定时间内，动态可供支配资金数量并非越多越好，只要能够满足需求即可。这是一个非常重要的平衡线，如果现金数量超过此限，就会造成资金的闲置，对项目运营来讲也不是什么好事。其二、在一定的时间内，单位资金的循环速度也是非常关键的一个指标。如果资金回报率是一个恒定值，资金的循环速度越快，单位资金所带来的财富就越多和越快，项目就有迅速做大做强的可能。比如每投入1000元会带来100元的收益，甲1000元一年内循环12次，乙1000元一年内循环6次，在投入现金一样的情况下，甲一年赚到的利润就是乙的2倍，在资金投入不变的情况下，甲要比乙更容易做大做强。其三、资金回报率又是现金流管理当中至为重要的一个指标。一般而言，在循环速度相同的条件下，更高的资金回报率意味着企业更大的利润空间，意味着企业更有实力在管理水平、人力资源、技术研发、市场研究方面进行投入，也意味着企业的市场竞争力可以以比竞争对手更快的速度提升，不但能够做大，而且能够做强。当然，这三个问题还可以进一步归纳为“资金利用效率”。企业现金流管理所追求的核心问题就是“资金利用效率”，所有的方式和方法都是围绕以上3个原则或者1个核心展开的。

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